Principe
Le screening compare les noms et adresses des partenaires aux listes officielles (UE, ONU, OFAC américain…), à la création du partenaire et périodiquement. Les outils de screening gèrent les correspondances approximatives et l'historique des vérifications.
Comprendre pas à pas
1. La situation
Un service export vérifie ses clients sur les listes de sanctions « à la main », une fois à la création du compte. Un client ajouté à une liste six mois plus tard continue d'être livré. Question : comment organiser un screening fiable et continu ?
2. Le dispositif cible
| Élément | Pratique |
|---|---|
| Périmètre | clients, fournisseurs, transporteurs, banques, bénéficiaires effectifs |
| Listes | UE, ONU, France, OFAC (si exposition aux États-Unis) |
| Moments | à la création, à chaque commande, et re-screening quotidien de toute la base |
| Correspondances | analyse des homonymes (faux positifs) par une personne formée |
| Traçabilité | conservation des résultats et des décisions |
3. L'idée
Le screening compare automatiquement les noms des partenaires aux listes de personnes et entités sanctionnées. Comme les listes changent souvent, il doit être continu (toute la base est revérifiée à chaque mise à jour). Les outils utilisent une recherche approchée : il faut traiter les faux positifs avec méthode.
Recherche approchée
Translittérations, variantes d'orthographe.
Faux positifs
Homonymes : on compare adresse, date de naissance, pays.
Blocage
Une correspondance confirmée bloque commandes, livraisons et paiements.
4. La mise en place
Outil. Abonnement à une solution de screening connectée à l'ERP.
Contrôles. À la création du tiers, à la commande, et chaque nuit sur toute la base.
Traitement. Une quarantaine d'alertes par mois, presque toutes des homonymes, levées en 24 h par la conformité.
Résultat. Un client ajouté à une liste est bloqué le lendemain de la publication.
5. À vous de jouer : votre screening
6. Ce qu'il faut retenir
- Comparer tous les partenaires aux listes de sanctions.
- En continu, car les listes changent.
- Traiter les faux positifs avec méthode et tracer les décisions.
Mise en œuvre
- Acteurs
- Conformité, informatique
- Durée
- Mise en place en quelques semaines
- Livrables
- Filtrage automatique, historique des alertes
- Choisir l'outilOu un service externe.
- Filtrer l'existantTous les partenaires.
- Intégrer au processusÀ la création et à chaque commande export.
- Traiter les alertesEt documenter.
Exemple d'application
Le screening mensuel déclenche une alerte sur un transporteur ajouté récemment à une liste : il est retiré du panel avant tout envoi.
Points de vigilance
- Contrôle ponctuel, jamais renouvelé